Чарджи вышли из под контроля

Ситуация следующая.
Владею долей в одной партнерке.
Рулят ей два других человека, сам я ей вообще не занимаюсь.
Сайты подключены к своему мерчанту, который был открыт через netbilling.
Вобщем нарулили эти господа так что за последние 30 дней вылезло 500 чарджей и они не прекращаются по сей день (основная масса пришла в последние 4 дня).
На сегодня процент по чарджам составляет 15%. И это видимо не предел, скорее всего до 1000 дойдет через неделю - другую, а может и больше.
Естественно мерч уже приостановили и т.д.
Все дело в том что юридически все было оформлено на меня. Т.е. в компании я владелец, так же я оунер счета в банке куда приходили деньги от мерча.
В доках при открытии мерча я прохожу опять же как владелец.
Когда все это делалось я не думал что эти два мудака такое могут сотворить.
Чего теперь будет? Насколько я понимаю банк где был мерч предъявит претензии мне теперь и отвечать за все придется опять же мне.
Расскажите к чему готовиться то хоть.

На самом деле всё тривиальней - сталкивались с подобным уже.
Банк начнёт разбирательство, будут искать виновных в чарджах (или кардинге).

Вас максимум вызовут для дачи показаний в местную полицию (когда до неё дойдёт) и в целом всё.

Если хотите - обращайтесь к нам, расскажу как у нас было.

Ситуация неприятная. Самое важное - знать как действовать, т.е. быть предупрежденным. А также заранее знать что возможно в таких случаях.

Могу дать консультацию. Имею диплом по уголовному праву + опыт.
За контактами в личку.

FiveConsult.ru писал:

Вас максимум вызовут для дачи показаний в местную полицию (когда до неё дойдёт) и в целом всё.

Местная полиция это та что бывшая милиция что ли? Я в России живу.
В этом случае сфера деятельности как я понимаю всплывет...

банк, к которому мерч прикручен, компания в какой стране?

если law department банка будет готовить обращение в полицию - попробуй с ними (с банком) сам утрясти. авось дальше не пойдет.

Ну милиция - мы в Европе, потому и называю как она у нас тут называется.
Вид деятельности не страшно - они будут обращатся в стране, где компания.

Как вариант, внесут в чёрный список МастерКарта (MATCH) и Визы (Vmas)
Reason code: Excessive chargebacks

К юридическому лицу банк может предъявить финансовые претензии только собственность коммерческой организации. Уголовное - если уже криминал. Имхо худшее в данной ситуации - это попасть в черный список между банками.

Мерч тебе уже нигде не откроют точно. В блэклист попадёшь.
Тряси своих челов наверно они кардили или проморгали. Их наказать надо если кардили.

Черные списки и прочее - это мелочи. Я на самом деле с адалтом уже наверное года два как не работаю.
Этих дурачков наказывать смысла тоже нет. Они не кардили, их просто развели что называется, под видом крупного трафика и т.п. напихали карженых продаж видимо.
Я сам проверял некоторые сайны (уже после того как все случилось) и по всем признакам, продажи нормальные.
Поискал инфу, оказывается сейчас кардеры умнее чем раньше, делают такие сайны что их практически не отличить от нормальных продаж. Новые блин методы...
Компания зарегана в UK, мерч открыт в европейском банке, точно не помню название, но в доках могу посмотреть.
Понятное дело что может последовать обращение в полицию, в той стране где открыт мерч или где открыта компания.
Только вот чего потом будет не понятно...
Главное что бы ко мне домой мулиционеры не пришли, с видеосьемкой и прочим.
Я если честно именно этого и боюсь, что из меня какого нибудь киберпреступника сделают.
Ведь в данных на компанию все мои реальные денные, да и счет в банке открыт на меня же.
ХЗ, может я все преувиличиваю конечно...
Пиздец... вобщем то конечно я сам виноват.
Надо было все это переоформлять еще два года назад.
Не думал просто что столько чарджей бывает.

Домой не придут если сами это не делали. По закону в любой стране надо найти кто реально это сделал - потому уже и спрашивать с него. Вы фактически потерпевший от мошеннических действий - не более того.

к сожалению, реалии российской действительности говорят о том, что обычно находят козла отпущения, а не реальных мошенников.

Да и в случае топикстартера есть дополнительные неприятные казусы. Если он работал в территории РФ под эгидой компании в ЮК, то надо было открывать представительство. И вообще, тут есть признаки ст. 171 УК РФ. Состряпать квалификационную базу можно.

Polffd12 писал:

к сожалению, реалии российской действительности говорят о том, что обычно находят козла отпущения, а не реальных мошенников. Да и в случае топикстартера есть дополнительные неприятные казусы. Если он работал в территории РФ под эгидой компании в ЮК, то надо было открывать представительство. И вообще, тут есть признаки ст. 171 УК РФ. Состряпать квалификационную базу можно.

кто же оффшорки регистрирует, чтобы потом представительство в России открывать )

Цитата:

все мои реальные денные, да и счет в банке открыт на меня же.

Цитата:

Расскажите к чему готовиться то хоть. icon_sad.gif

159укрф + 242укрф + 171укрф + 198укрф. Ну и еще статья 213укрф Чтоб не хулиганил

Цитата:

Вы фактически потерпевший от мошеннических действий - не более того.

Увы это россия. И тут ждать можно чего угодно.Хотя биллинг проебал антифрод + я даже щас вижу что кардили твои же 2 мудака которых расколят на 2й день(если возьмутся конечно). Опять же хз тебя можно помурыжить немного может тоже чего нового расскажешь.

Цитата:

Понятное дело что может последовать обращение в полицию, в той стране где открыт мерч или где открыта компания. Только вот чего потом будет не понятно... Главное что бы ко мне домой мулиционеры не пришли, с видеосьемкой и прочим. Я если честно именно этого и боюсь, что из меня какого нибудь киберпреступника сделают.

Щас берешь телефон и звонишь в банк, биллинг узнаешь все подробности у них и говоришь что так и так не нужно полиции, ущерб возместишь итп. Берешь тех 2х кардеров которые тебе это намутили вешаешь на них эту сумму (если не тянешь это платишь сам).

AWMхуйзнаеткакойномер - какой еще биллинг, какой антифрод? Теоретик блять. Ты вообще сам понимаешь о чем пишешь?
Всем остальным отписавшимся в топике - огромное спасибо!

Всегда пожалуйста. Надо будет по новой подключить - мы партнёрки подключаем и сделаем на сей раз уже с проверками всеми и более безопастно

color писал:

кто же оффшорки регистрирует, чтобы потом представительство в России открывать )

с точки зрения закона, если ты от имени оффшорки работаешь в рф - представительство открыть обязан.

Polffd12 писал:

с точки зрения закона, если ты от имени оффшорки работаешь в рф - представительство открыть обязан

так это же только если оффшорка ведёт экономическую деятельность на территории РФ.
а если оффшорка не оказывает никаких услуг/не нанимает сотрудников/не арендует офис итп. в РФ - то представительство разве требуется?

trademachine писал:

AWMхуйзнаеткакойномер - какой еще биллинг, какой антифрод?

"который был открыт через netbilling."

Цитата:

Теоретик блять. Ты вообще сам понимаешь о чем пишешь?

Ты процессил хайдриск на прямом мерчанте и еще меня обвиняешь в некомпетентности? Обычно все в здравом уме процессят через мерчант в биллинге(aggregator account) в котором свой антифрод контроль, а не 2 кардера как у тебя.
PS: И зачем я тут вообще дропу чтото обьясняю.

что такое "прямой мерчант"?

Цитата:

что такое "прямой мерчант"?

Direct Merchant Account - на нем проще фродить, главное найти такого как тс.

Netbilling вообще не следит за твоими сейлами. Там все настраивается по твоему усмотрению. У них политика такая: твой мерч - твоя ответственность.
Да и не помог бы антифрод, потому что как я уже говорил, они не выглядят подозрительно, сколько не проверяй.

FiveConsult.ru - пишу тебе в личку

trademachine писал:

Да и не помог бы антифрод, потому что как я уже говорил, они не выглядят подозрительно, сколько не проверяй.

После твоих выпадов в мою сторону мне больше не интересно тебя слушать.

trademachine писал:

FiveConsult.ru - пишу тебе в личку

Видел и уже отписался.

trademachine писал:

Черные списки и прочее - это мелочи.

Это не мелочи.
Если данная компания и / или фирма в матче или в вмасе, банк не имеет права работать с данным клиентом.